فرمت : POWERPOINT(قابل ویرایش)
تعداد اسلاید : 50 اسلاید
این محصول شامل پاورپوینت کاملی با عنوان شناسایی و مدیریت ریسک های بانکی می باشد که قابل استفاده دانشجویان محترم رشته های مدیریت و بانکداری و حسابداری و ... می باشد و با تعداد 50 اسلاید قابل ویرایش با تخفیف ویژه ای در اختیار شما قرار می گیرد.
توجه :
این محصول شامل نمودارها و جداول و تصاویر مرتبط و مفهومی در خصوص شناسایی و مدیریت ریسک های بانکی می باشد و در هیچ فروشگاهی با این قیمت در اختیار شما قرار نمی گیرد.
دانلود روش تحقیق بررسی عوامل موثر بر ریسک اعتباری مشتریان حقوقی بانک(بررسی موردی بانک کشاورزی )با فرمت ورد و قابل ویرایش تعدادصفحات 38
- مقدمه
بررسی عملکرد اغلب کشورها بیانگر آن است که بین سرمایه گذاری و سطح پیشرفت اقتصادی رابطه تنگاتنگی وجود دارد، بدین معنی که کشورهایی که دارای الگوی کارآمدی در تخصیص سرمایه به بخشهای مختلف اقتصادی هستند، اغلب از پیشرفت اقتصادی و به تبع آن رفاه اجتماعی بالاتری برخوردار می باشند.
تجهیز و تخصیص منابع سرمایه گذاری به فعالیت های اقتصادی از طریق بازار مالی انجام می‌پذیرد که بازار اعتبارات بانکی جزئی از این بازار است. انجام این امر به عنوان اصلی ترین نقش بانک در بازار مالی، از طریق اعطای اعتبار به مشتریان صورت می گیرد. در این راستا یکی از موضوعات حائز اهمیت، بررسی و ارزیابی ریسک اعتباری ( یعنی احتمال قصور در بازپرداخت تسهیلات اعطایی از سوی مشتریان) می باشد. اندازه گیری این ریسک در میان ریسک هایی که بانک در حیطه وسیع عملکرد خود با آن روست از جایگاه ویژه ای برخوردار بوده و کاهش و کنترل آن به عنوان یکی از عوامل کلیدی اثر گذار بر بهبود فرایند اعطای اعتبار و نتیجتاً بر عملکرد بانکها مطرح و نقش اساسی در پایداری و بقای بانکها و موسسات مالی دارد.
از دلایل اهمیت سنجش این ریسک می توان به موارد زیر اشاره نمود:
1. امروزه همچنان یگانه عامل ورشکستگی بانکها ریسک اعتباری است. اگر مشتری به موقع تعهدات خود را بازپرداخت نکند این تسهیلات به صورت مطالبات معوق بانکی درآمده و این امر موجب اختلال در سیستم بانکی و در نتیجه در اقتصاد کشور می گردد.
2. اندازه گیری ریسک اعتباری با پیش بینی زیان های عدم بازپرداخت اعتبارات و ایجاد رابطه منطقی بین ریسک و بازده، امکان بهینه سازی ترکیب پرتفوی اعتباری، قیمت گذاری دارایی ها و تعیین سرمایه اقتصادی بانکها را به منظور کاهش هزینه های سرمایه ای و حفظ توان رقابتی، فراهم نموده و نوعی مزیت نسبی برای بانکها و موسسات اعتباری ایجاد خواهد کرد.
3. در کشور ایران از یک سو فعالیت بانکها بر اساس قانون بانکداری بدون ربا و براساس عقود اسلامی است لذا، نمی توان مرزی بین بازار پول و سرمایه قائل شد. از سوی دیگر با توجه به ساختار اقتصادی کشور، عملیات بازار سرمایه (بازار اوراق بهادار و سهام) و سایر شبکه های غیر بانکی و قراردادی، پیشرفت قابل ملاحظه ای نداشته و بنابراین سهم قابل توجهی از سرمایه گذاری از طریق تامین مالی بازار بانکی انجام می گیرد بنابراین موفقیت بانکها در انجام این امور از اهمیت ویژه ای برخوردار است.
4. در نظام ربوی پس از پرداخت وام، ارتباط بانک با پول قطع شده و بانک بدون توجه به نوع فعالیت اقتصادی، اصل و فرع پول خود را مطالبه می کند، لذا با گرفتن ضمانت کافی، لزومی به ارزیابی دقیق از مشتری وجود ندارد ( و در صورتیکه ارزیابی انجام گیرد در راستای تسهیل مبادلات و انتخاب مشتریان بهتر است) حال آنکه در سیستم بانکداری اسلامی بانک شریک گیرنده تسهیلات در فعالیتهای اقتصادی بوده و عمدتاً سهم آورده فرد به عنوان ضمانت در نظر گرفته می شود. بنابراین با توجه به منابع مالکیتی- وکالتی ارزیابی توان بازپرداخت مشتری های بانک بسیار اهمیت دارد.
با توجه به موارد ذکر شده، آنچه برای بانک اهمیت دارد این است که قبل از اعطای تسهیلات به مشتریان، احتمال عدم بازپرداخت از سوی آنان را ارزیابی نموده و لذا گروهی را انتخاب کنند که مطمئن از ادای دین آنها در موعد مقرر باشند. انجام این امر بوسیله یک سیستم جامع، ساختار و معیار مناسب امکان پذیر می باشد. امروزه بانکها به طور وسیعی از مدلهای سنجش ریسک اعتباری برای تصویب و پرداخت وام های اعطایی استفاده می کنند و با استفاده از معیارهای عینی و اطلاعات حال وگذشته مشتری، در قالب تهیه انواع گزارش های اطلاعاتی و کارشناسی و اتخاذ تصمیم در ارکان اعتباری ذی صلاح، به اعتبارسنجی مشتریان می پردازند درمورد وامهای بزرگ با توجه به تعداد اندک آنها، ارزیابی دقیق متقاضی امکان پذیر است، اما در مورد وامهای متوسط و کوچک، چون تعداد متقاضیان زیاد است، ارزیابی دقیق تک تک آنها پر هزینه است و لذا نیازمند ارزیابی سیستماتیک و ایجاد مدلی است که بر اساس آن بتوان ریسک اعتباری را تعیین و کاهش داد.
با وجود اهمیت این موضوع متاسفانه درکشور ما درزمینه اعطای تسهیلات اعتباری به مشتریان روند منسجم و منظمی به منظور تعیین ریسک اعتباری ایشان، امتیاز دهی، درجه بندی و همچنین تعیین سقفهای اعتباری بر اساس شاخص های ریسک، ملاحظه نمی شود و شاخص ها براساس تشخیص کارشناسی و کمیته اعتباری صورت می پذیرد. برخورداری از یک مدل ریسک کارآمد نه تنها تصمیم گیری در زمینه اعتبار و اخذ وثائق را تسهیل می نماید، بلکه باعث خواهد شد که سیستم بانکی و به تبع آن کشور از الگوی کارآمدی در تخصیص سرمایه به بخشهای مختلف اقتصادی برخوردار گردد.
دراین مقاله پس از مروری بر ادبیات ریسک اعتباری به بررسی عوامل موثر بر ریسک اعتباری مشتریان حقوقی بانک کشاورزی با استفاده از روش آماری رگرسیون لجستیک پرداخته، و از این طریق برخی از ویژگیهای کیفی( نوع فعالیت، سابقه داشتن بدهی معوق،... ) و مالی (برخی از اقلام ترازنامه و...) اثر گذار بر ریسک اعتباری دسته از مشتریان بانک را شناسایی می نماید.
فایل بصورت ورد (قابل ویرایش) و در 76 صفحه می باشد.
چکیده :
امروزه با گسترش روند خصوصی سازی ، نگاه دقیق به حوادث از جایگاه خاصی برخوردار است بروز حوادث نه تنها ناشی از چیدمان و طراحی سیستم و ادوات به کار برده شده است ، بلکه مسائلی نظیر نصب ، نگهداری و تعمیرات را نیز در بر می گیرد. در این راستا ، تجزیه و تحلیل حوادث به منظور دست یافتن به مراحل ایمن تر و با قابلیت اطمینان بالاتر از جایگاه خاصی برخوردار است ریسک خطرات یکی از نشانگرها برای درک و نمایش خطرات و اولویت بندی آنها و تجزیه و تحلیل حوادث است . امروزه ارزیابی ریسک با روش ها و متدلوژی های متفاوتی ارائه می شود که هر یک به نحوی پیچیدگی داشته یا به صورتی ساده انگارانه با مسائل برخورد می کند .
در این بررسی مراحل عملی اجرای یک روش کاربردی و کامل ارزیابی ریسک و تجزیه و تحلیل پتانسیل های خطر را که شاید به نحوی برگرفته از روش FMEA است ارائه شده است به نحوی که به سادگی قابل اجرا و پیاده سازی بوده و در عین حال مفاهیم و اطلاعات لازم را در برگرفته و الزامات سیستم مدیریت ایمنی و بهداشت حرفه ای (OHSAS 18001) را نیز پوشش می دهد . در این راستا فعالیت ها بعنوان هدف مطالعه در یک شرکت تولید کاشی در نظر گرفته شدند.
واژه های کلیدی : تجزیه و تحلیل ریسک ، FMEA ، اولویت بندی ریسک»
فهرست مطالب
فصل اول : معرفی پایان نامه
1-1 بیان مسئله و اهمیت موضوع: 1
5-1 مواد و روش ها : (Material and Method) 3
7-1 بحث و نتیجه گیری : (Discussion and conclusion) 4
فصل دوم : مروری بر FMEA:
1-2 تجزیه و تحلیل حالات شکست و آثار آن (FMEA) چیست؟ 6
9-2 بررسی اجزای FMEA در مراحل مختلف چرخه عمر سیستم 14
10-2 مقدمات انجام تجزیه و تحلیل عوامل شکست: 17
11-2 چگونگی انجام دادن انواع تجزیه و تحلیلها: 21
13-2 انواع تجزیه و تحلیل شکست در بحث ایمنی: 24
14-2 تجزیه و تحلیل عوامل شکست و آثار آن در طراحی محصول FMEA Design 25
15-2 تجزیه و تحلیل حالات شکست و اثرات آن در فرآیند Process FMEA. 28
فصل سوم : مطالعه موردی
فصل چهارم : بحث و نتیجه گیری
مقاله با عنوان ریسک در فرمت ورد در 37 صفحه و شامل مطالب زیر می باشد:
مقدمه
تاریخچه ریسک
تعریف ریسک
انواع ریسک
ریسک در سازمانهای مالی
ریسک مالی
ریسک تجاری
ریسک در سرمایه گذاری
ریسک غیر سیستماتیک
ریسک سیستماتیک
منابع ریسک
اندازه گیری ریسک
ابزارهای کنترل ریسک
رابطه ریسک و بازده
مدیریت ریسک
چکیده
تکامل مدیریت ریسک
تعریف مدیریت ریسک
نقش مدیریت ریسک
اهداف مدیریت ریسک
ابزارها و روشهای مدیریت ریسک
عناصر اصلی در مدیریت ریسک
شش گام در فرآیند مدیریت ریسک
چرا مطالعه مدیریت ریسک مهم است؟
هدف مدیریت ریسک است نه اجتناب از ریسک
نتیجه گیری
منابع و مأخذ
Fair Value Accounting,
Historical Cost Accounting,
and Systemic Risk
Policy Issues and Options for Strengthening
Valuation and Reducing Risk
112صفحه
2013
Fair value accounting (FVA) refers to the practice of updating the valuation of assets or securities
on a regular basis, ideally by reference to current prices for similar assets or securities
established in the context of a liquid market. Fair value accounting is typically distinguished
from historical cost accounting (HCA), which instead records the value of an asset as the price
at which it was originally purchased. For decades, policymakers and professional experts have
debated the relative merits of FVA and HCA and the quality of the information that each
approach provides to investors and other key users of financial statements. In the wake of the
2008 financial crisis, conflicting arguments have been made about the contributions of valuation
approaches in triggering the crisis. Critics have raised basic questions about the appropriateness
of FVA methods, even as advocates pointed out that greater transparency in asset
pricing and balance sheets ought to help protect against risk and speculative bubbles.