دانلود تحقیق جامع پولشویی

اختصاصی از فایلکو دانلود تحقیق جامع پولشویی دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

توضیحات بیشتر و دانلود فایل *پایین مطلب *, فرمت فایل: Word  قابل ویرایش و آماده پرینت.

تعداد صفحه :48

قابل اطمینان ازجامع و کامل بودن پروژه

پول شویی دردی پنهان است. که نتیجه آن رنجوری و بیماری یک اقتصاد است. در کشور ما تا کنون به آن توجه نشده است و با آن مانند جرائم برخورد نمی شود. پول شویی زخم فراموش شده ایی است که  از درون مانند خوره یکسره اقتصاد کشور را می خورد و اگر سرباز کند تعفن آن مجالی برای پایداری باقی نمی گذارد. لایحه مبارزه با این فساد اجتماعی را اکنون وزارت اقتصاد و امور دارایی ارائه کرده است که اگر جدی گرفته نشود و یا فراموشی سپرده شود، فاجعه ایی رخ خواهد داد.

پول شویی معادل فارسی money laundering است. پول کثیف نیز ترجمه لغت به لغت dirty money  است. پول کثیف، پولی است که از محل کسب و کارهای کثیف و غیر قانونی به دست آمده باشد. کسب و کار هایی همچون قاچاق مواد مخدر ، قاچاق انسان، خرید و فروش زنان و کودکان، قاچاق اسلحه ، باجگیری ، ترور و.....

 این کسب و کارها معمولا بیشترین درآمدها را دارند و  از آنجا که معمولا به صورت مخفیانه انجام می شوند، پول حاصل از آنها (که اصطلاحا پول کثیف نامیده می شود) بهترین راهنما برای تشخیص مجرم است. به عنوان مثال اگر مبلغ کلانی به حساب فردی در روسیه واریز شود و با ردیابی منبع پول مشخص شود که مثلا یک تاجر فرانسوی این مبلغ را به حساب وی واریز کرده است بدون اینکه این دو با هم معامله ای علنی داشته باشند مشخص می شود که احتمالا کار مخفیانه ای بین دو به انجام رسیده است که به احتمال بسیار زیاد یک کار غیر قانونی بوده است .

 یک راه بسیار ساده برای حل این موضوع این است که معامله به صورت نقد به انجام برسد و در جایی به ثبت نرسد. به این صورت پیگیری آن کار ساده ای نیست . در بسیاری از کشورها برای جلوگیری از این امر همراه داشتن پول نقد بیش از یک سقفی (معمولا 10 هزار دلار) جرم محسوب می شود .

 چیزی که مسلم است این است که افرادی که مبادرت به این اعمال می کنند خلال کار هستند اما احمق نیستند بنابر این طبیعی است که بی جهت دنبال دردسر نمی گردند و بی جهت به خودشان  دردسر نمی دهند تا با پول نقد  معامله کنند و در عین حال سعی می کنند به نحوی این پول را مشروع جلوه دهند. مثلا ساده ترین راه آن این است که فرد روس و فرانسوی مثال ما، در یک کازینو با هم قمار بازی کنند و تاجر فرانسوی تا می تواند به فرد روس ببازد. یا فرد روس کالای بی ارزشی را برای حراج ارائه کند و فرد فرانسوی برای  آن چندین برابر ارزش واقعی اش پول  بپردازد. یا فرد فرانسوی ملکی را از فرد روسی می خرد و در قرار داد ذکر می کنند که هر کس قرارداد را فسخ کنند موظف است فلان مبلغ را به عنوان خسارت بپردازدو.... به این اعمال که سعی در شرعی و قانونی جلوه دادن پول کثیف دارند اصطلاحا پولشویی گفته می شود .

 در بسیاری از کشورها برای مبارزه با پولشویی قوانین سفت و سختی وضع شده است و  فعالیت مراکزی مانند کازینو ها و حراجی ها که احتمال بروز این امر در آنها زیاد است تحت کنترل شدیدی قرار دارد. به این ترتیب خلاف کاران هرروز مجبورند که ابتکار جدیدی به خرج  دهند.

 دانلود تحقیق جامع پولشویی ,فرمت فایل word  شامل 48 صفحه. مناسب جهت انجام تحقیقات، پروژه های کارآموزی دانشجویی